Financiamiento

SIMULACIÓN Y CREACIÓN

Para realizar una simulación/creación de un financiamiento se debe seguir los siguientes pasos:

Paso 1: Ubicarse en la pestaña Financiamiento.

Paso 2: Hacer el registro de la información necesaria para la simulación del financiamiento. Las restricciones y definiciones de cada campo se encuentran en las configuraciones de cada proyecto.

• Forma de financiamiento: elige la forma de financiamiento que se va a desglosar los registros de las cuotas.

• Tipo de cuota: elige el tipo de cuota simple o doble.

• Tasa efectiva Anual (%): la tasa efectiva nace y figura en cada unidad. Se basa en la unidad principal.

• Bono: son descuentos que la inmobiliaria brinda.

• Separación: es el monto con el cual el cliente va a separar la unidad.

• Total inicial: es el monto restante que está pendiente por ser repartido.

• Monto a la firma del contrato: es un monto total la cual consume la separación.

• Tiempo de espera al saldo de precio: es el tiempo de espera que se va tomar para iniciar los pagos de la separación y otra siguiente letra.

• # Cuotas iniciales max: es el tiempo que se le puede dar al cliente para iniciar con sus pagos.

• # de Cuotas Saldo max. 132: cantidad de cuotas que se puede brindar.

• Fecha de la firma de contrato: sirve para la fecha del pago de separación y firma.

• Fecha de la 1ra cuota: sirve para el pago de la primera cuota a financiar.

Paso 3: Dar clic en el botón “Simular” con esto se podrá desglosar los pagos según la configuración dada. Este cronograma es una simulación para poder mostrar al cliente su cronograma.

Paso 4: Finalmente hacer clic en la opción Crear Financiamiento. Si se desea actualizar, volver a simular y finalmente hacer clic en la opción Actualizar Financiamiento.

Para más detalle visitar: Financiamiento

CONFIGURACIÓN MORA

Para configurar las moras se debe ingresar al proyecto y seguir los siguientes pasos:

Paso 1: Clic en el botón "Configuración".

Paso 2: Clic en la sección "Cronograma" hacer scroll y añadir en porcentaje la mora.

Paso 3: Habilitar el interes Mora

APROBACIÓN

Solicitar Aprobación

Para solicitar la aprobación de un financiamiento se debe seguir los siguientes pasos:

Paso 1: Hacer clic en la opción Asignar N° Contrato.

Paso 2: Hacer clic en la opción Solicitar Aprobación Financiamiento.

Paso 3: Elegir los aprobadores (pueden ser varios) y escribir una razón (es opcional).

Paso 4: Finalmente hacer clic en la opción Enviar.

Aprobar Financiamiento

Para aprobar un financiamiento, el usuario aprobador debe seguir los siguientes pasos:

Paso 1: Revisar un correo notificando la solicitud de aprobación.

Paso 2: En la vista del financiamiento aparecerá opciones para aprobar o rechazar la solicitud de aprobación.

Paso 3: Elegir a que ubicación irán las letras financiadas. Si no se elige tendrán por defecto la ubicación FIR. Además se visualiza el usuario que solicitó la aprobación. Por último elige la fecha de aprobación.

Paso 4: Finalmente hacer clic en la opción Aprobar.

Recepción de Letras

Sirve para marcar letras recepcionadas, esto lo hace el área de bóveda la cual valida que este correctamente antes de enviarlo al banco, las cuales se almacenan en el modulo de Bóveda Digital.

Las recepción de letras si existe una observación se debe marcar que "NO" y se añade un motivo por una razón según las opciones.

ENVIO A CAVALI

Cavali es una integración en la cual se le envía firmas electrónicas ó digitales a este proveedor.

ACCIONES RELACIONADAS AL CRONOGRAMA

1. AUDITS: con los audits se podrá ver el historial de cambios del cronograma de financiamiento

2. GENERAR DOCUMENTO: con la opción generar documentos se podrá imprimir distintas plantillas que puedan ser emitidas.

3. ELIMINAR CRONOGRAMA: la opción eliminar cronograma sirve para eliminar el cronograma creado, se eliminará todo registro.

4. OBSERVACIÓN: esta opción sirve para añadir una observación general en la vista superior del cronograma.

5. IR A PROCESO DE UNIDAD: esta opción nos permitirá cambiar de vista a la del proceso de la venta.

6. VER DEPÓSITOS: esta opción nos llevará a una nueva vista donde se registran todo los abonos de cada letra.

7. ABONOS EXTERNOS: esta opción nos permitirá realizar pagos externos como: Pago efectiva ó Rextie

Observaciones

Las letras iniciales no tienen intereses, solo capital, pero no significa que no generen intereses.

El interés diferido de la inicial se generan de la simulación. Si existen letras iniciales posiblemente se van a generar interés diferido e inicial.

El interes Inicial se generan gracias al # de cuotas iniciales max. 10 y el interes diferido esta basado en la cantidad de tiempo de espera de la primera letra hasta iniciar el saldo.

Los cronogramas de financiamiento solamente se pueden eliminar cuando no existen abonos.